每經(jīng)記者 章光日    每經(jīng)編輯 吳永久    

隨著(zhù)期貨市場(chǎng)的期貨期貨日益發(fā)展，投資者教育的投教投教重要性愈發(fā)凸顯。它不僅是迎接保障投資者權益、提升市場(chǎng)透明度的個(gè)性公司關(guān)鍵，也是領(lǐng)跑期貨公司持續發(fā)展的基石。在“3·15消費者權益日”到來(lái)之際，創(chuàng )新夸克《每日經(jīng)濟新聞》特別關(guān)注期貨公司在投資者教育方面的期貨期貨實(shí)踐和努力。

投資者教育工作的投教投教常規性工作有哪些？難點(diǎn)有哪些？創(chuàng )新性工作如何開(kāi)展？對期貨公司又會(huì )帶來(lái)哪些影響？針對以上問(wèn)題，《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪(fǎng)了銀河期貨、迎接中泰期貨、個(gè)性公司南華期貨、領(lǐng)跑廣發(fā)期貨、創(chuàng )新徽商期貨和國元期貨這6家頭部期貨公司。期貨期貨這6家期貨公司，投教投教都是迎接業(yè)內的佼佼者，各具特色。

高度重視投教工作，投資者教育基地成主陣地

期貨市場(chǎng)兼具專(zhuān)業(yè)性和風(fēng)險性，期貨公司高度重視投資者教育工作，堅持將投資者教育作為一項常規性工作，并形成了多種多樣的形式。其中，百度網(wǎng)盤(pán)投資者教育基地是投資者教育工作中最為重要也是最為常見(jiàn)的形式。

南華期貨相關(guān)人士向記者透露，南華期貨以投教者教育基地為主陣地，有序開(kāi)展投教工作。在推動(dòng)投資者教育納入國民教育體系方面，南華期貨的成績(jì)斐然！公司已與全國20多所高校搭建校企合作平臺，并形成“開(kāi)展精英儲備班、開(kāi)設期貨知識課程、舉辦模擬交易比賽”等多種形式的活動(dòng)。此外，南華期貨的投資者教育基地還吸引了多所中小學(xué)校學(xué)生前來(lái)參訪(fǎng)。

（南華期貨的投資者教育活動(dòng)，受訪(fǎng)者供圖）

記者了解到，銀河期貨從2022年開(kāi)始，就已搭建互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地，主要分兩個(gè)陣地：一是投教網(wǎng)站，模塊內容包含期貨專(zhuān)業(yè)知識、投教趣味視頻、期貨行業(yè)的政策法規等；二是投教公眾號，致力于適應媒體的愛(ài)奇藝多元化發(fā)展形式，擴大投教宣傳輻射范圍，順應投資者獲取信息的習慣，實(shí)現與投教網(wǎng)站的內容聯(lián)動(dòng)。

廣發(fā)期貨在2017年便成立互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地，這也是廣東轄區內第一家省級期貨類(lèi)投資者教育基地?；丈唐谪?021年初也創(chuàng )建了投資者教育基地，并在同年6月榮獲安徽省證監局頒發(fā)的“安徽省證券期貨業(yè)投資者教育基地”稱(chēng)號，成為省內首家期貨類(lèi)實(shí)體投教基地。

為了確保投資者教育內容的時(shí)效性和針對性，期貨公司也是下足了功夫。在時(shí)效性方面，接受記者采訪(fǎng)的期貨公司相關(guān)人士都表示，公司會(huì )根據市場(chǎng)的最新變化，及時(shí)補充和調整投資者教育內容。在針對性方面，記者了解到，徽商期貨負責投資者教育工作的具體職能部門(mén)會(huì )通過(guò)問(wèn)卷調查、投資者回訪(fǎng)等方式，了解投資者的需求和關(guān)注點(diǎn)，根據反饋調整投教內容。

投資者需求多樣化，投教人才仍需擴容

投資者教育工作不僅重要，也面臨諸多困難。

首先，培養投教人才是開(kāi)展投教工作的前提，對于多數期貨公司來(lái)說(shuō)，專(zhuān)職投教人員數量有限，投教產(chǎn)品的制作也不是一帆風(fēng)順的。

針對這個(gè)難點(diǎn)，廣發(fā)期貨投教負責人對記者表示，為加強投教人才培養，公司人力資源部組織了視頻剪輯及動(dòng)畫(huà)制作相關(guān)課程的培訓，并在公司內部號召全體員工參與制作《期貨100問(wèn)》，凡是通過(guò)評審的作品會(huì )給予一定的激勵。通過(guò)集中培訓及“傳、幫、帶”相結合等方式，廣發(fā)期貨培育了一批投教人才，投教產(chǎn)品數量及質(zhì)量都有了大幅提升，為后續投教工作的開(kāi)展打下了扎實(shí)的基礎。公司的《期貨100問(wèn)》作品也連續兩年入選中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )“優(yōu)秀案例庫”。

（廣發(fā)期貨舉辦的投資者教育活動(dòng)現場(chǎng)，受訪(fǎng)者供圖）

其次，由于期貨市場(chǎng)具有知識專(zhuān)業(yè)度高、交易品種豐富、操作復雜等特點(diǎn)，偏向于講授式、書(shū)面化的投教內容，會(huì )導致初級投資者難以理解、不易消化，進(jìn)而出現喪失興趣的情況。

銀河期貨相關(guān)人士向記者透露，為了尋求更加貼近投資者學(xué)習習慣的呈現方式，制作滿(mǎn)足投資者需求的知識內容，銀河期貨將“引經(jīng)典、說(shuō)白話(huà)、成系列”作為在內容產(chǎn)出方向的目標。公司陸續推出了《三國系列》和《西游記系列》動(dòng)畫(huà)視頻，并深受投資者的喜愛(ài)。公司還制作了《大白話(huà)說(shuō)期貨》、《銀河小劇場(chǎng)》等短視頻，用短短幾分鐘將晦澀難懂的投教知識傳遞給投資者。

最后，在長(cháng)期投資者教育實(shí)踐中，不同投資者的知識背景、投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力差異巨大，如何滿(mǎn)足不同群體的需求是一個(gè)挑戰，也是一個(gè)難點(diǎn)。

針對這個(gè)難點(diǎn)，記者了解到，徽商期貨會(huì )采取客戶(hù)分層服務(wù)以及差異化投教策略，確保教育內容與投資者的實(shí)際需求和學(xué)習能力相匹配。據中泰期貨的相關(guān)人士介紹，中泰期貨開(kāi)展分層次教學(xué)，根據投資者的不同水平、交易經(jīng)驗、年齡等，將投資者進(jìn)行分類(lèi)，匹配提供相應難度和內容的教學(xué)課程。

AI賦能，個(gè)性化投教時(shí)代或將到來(lái)

面對投資者教育工作的難點(diǎn)，創(chuàng )新能夠起到關(guān)鍵作用，個(gè)性化投教時(shí)代或將到來(lái)。

國元期貨總經(jīng)理助理毛羽先生對記者表示，近期國元期貨與每經(jīng)科技開(kāi)展合作，利用大數據和人工智能技術(shù)，優(yōu)化了后臺處理工作，提供‘千人千面’的個(gè)性化期貨投資者教育服務(wù)。為用戶(hù)推薦適合其自身的投資者教育內容，提高此項工作的精準度和滿(mǎn)意度。目前市場(chǎng)對于金融創(chuàng )新舉措的反饋是積極的，尤其是在投資者教育方面。

記者了解到，徽商期貨計劃利用AI短視頻、虛擬數字人等技術(shù)，為投資者提供更加豐富多元的投教知識。此外，依托智能投研平臺，公司實(shí)現智能化投教內容推薦，為每位投資者提供個(gè)性化的投教內容。

（徽商期貨的投資者教育基地，受訪(fǎng)者供圖）

此外，直播節目也成為投資者教育工作中的重要一環(huán)。廣發(fā)期貨投教負責人表示，廣發(fā)期貨創(chuàng )新推出《期市研談》直播節目，每個(gè)交易日收盤(pán)后由公司專(zhuān)業(yè)研究人員根據當日行情、近期熱點(diǎn)等，指導投資者學(xué)習期貨基本面分析和技術(shù)面分析，提醒投資者注意防范交易風(fēng)險。該直播節目自2023年7月推出以來(lái)，已累計播出135期，觀(guān)看量近12.5萬(wàn)人次。2024年3月，根據市場(chǎng)反饋，廣發(fā)期貨將直播時(shí)間由晚上八點(diǎn)調整為下午四點(diǎn)，并獲得投資者的一致好評。

服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，提升企業(yè)市場(chǎng)競爭力

服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟是金融市場(chǎng)的根本宗旨，也是我國期貨市場(chǎng)發(fā)展的初心與使命。在這其中，投資者教育工作的開(kāi)展，對于期貨公司更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟具有舉足輕重的意義。

廣發(fā)期貨的投教負責人向記者透露，2017年至2023年底，廣發(fā)期貨已在云南省普洱市、海南省白沙縣開(kāi)展天然橡膠“保險+期貨”項目10個(gè)，累計為兩地膠農提供天然橡膠風(fēng)險保障金額約3.9億元，涉及現貨規模2.75萬(wàn)噸，惠及兩地天然橡膠種植戶(hù)超12萬(wàn)戶(hù)次，其中幫扶原建檔立卡戶(hù)約5萬(wàn)戶(hù)次，合計提供風(fēng)險賠付金額約1938萬(wàn)元。

扎實(shí)的投資者教育工作對于期貨公司開(kāi)展期貨業(yè)務(wù)也有著(zhù)積極的推動(dòng)作用。長(cháng)遠來(lái)看，在塑造公司品牌形象、提升市場(chǎng)競爭力方面，投資者教育工作扮演著(zhù)“窗口”和“橋梁”的角色。

據中泰期貨的相關(guān)人士介紹，投教工作不僅是建立公司品牌的重要工具，更是提升企業(yè)市場(chǎng)競爭力的有效途徑。通過(guò)精心組織的投教活動(dòng)，公司品牌得以廣泛曝光，使更多潛在投資者了解并認可公司的品牌和業(yè)務(wù)。當這些活動(dòng)或成果被媒體廣泛報道時(shí)，無(wú)疑進(jìn)一步增強了投資者對公司品牌的信任和好感，也為業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)奠定了堅實(shí)基礎。

徽商期貨的投教負責人也強調，優(yōu)質(zhì)的投資者教育對于塑造公司品牌形象具有至關(guān)重要的作用?；丈唐谪浲ㄟ^(guò)提供全面、專(zhuān)業(yè)、實(shí)用的教育內容，向投資者展示了公司的專(zhuān)業(yè)性和責任感，從而吸引了更多潛在投資者的關(guān)注，并增強了現有客戶(hù)對公司的忠誠度和歸屬感。

可以說(shuō)，投資者教育工作不僅是期貨公司服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的重要一環(huán)，更是提升公司品牌形象和市場(chǎng)競爭力不可或缺的關(guān)鍵因素。未來(lái)，隨著(zhù)期貨市場(chǎng)的不斷發(fā)展和完善，投資者教育工作的重要性將更加凸顯，期貨公司也將繼續加大投入力度，為投資者提供更加優(yōu)質(zhì)、全面的服務(wù)。

封面圖片來(lái)源：受訪(fǎng)者供圖